Die Talanx AG

Die Talanx AG ist ein börsennotierter Versicherungskonzern mit Sitz in Hannover. Talanx ist der drittgrößte deutsche Versicherungskonzern (nach der Allianz und Munich Re/ERGO) und die elftgrößte Versicherungsgruppe in Europa. Talanx ist in mehr als 150 Ländern aktiv. Größter Eigentümer der Talanx ist der HDI-Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit, der im Wesentlichen als Eigentümergesellschaft des Talanx-Konzerns fungiert.


Rechtsform Aktiengesellschaft
ISIN DE000TLX1005
Gründung 1996
Sitz Hannover, Deutschland

Leitung


Herbert K. Haas, Vorstandsvorsitzender
Wolf-Dieter Baumgartl, Aufsichtsratsvorsitzender

Mitarbeiter 21.529 (Dezember 2013)[1]
Umsatz 28,151 Mrd. € (2013)[1]
Branche Finanzdienstleistungen
Website www.talanx.com
Stand: 31. Dezember 2013

Geschichte

1903 wird der Haftpflichtverband der deutschen Eisen- und Stahlindustrie als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit (HDI V.a.G.) gegründet. Konnten sich anfänglich nur Unternehmen aus dieser Branche dort versichern, wurde das Angebot in den folgenden Jahrzehnten auch für Unternehmen aus anderen Branchen ausgeweitet (Näheres zur Geschichte der HDI: HDI Haftpflichtverband der Deutschen Industrie).

Um die strategische Konzernführung und das operative Versicherungsgeschäft voneinander zu trennen, wurde 1996 die HDI Beteiligung AG gegründet. Das Versicherungsgeschäft wurde in eigenständige Gesellschaften ausgegliedert. Um Verwechslungen mit der Marke HDI zu vermeiden, wird 1998 die HDI Beteiligung AG in Talanx umbenannt. Seitdem hat die Konzernleitungsfunktion die Talanx übernommen. Das Kunstwort Talanx setzt sich aus den Begriffen Talent (antike Währungseinheit) und Phalanx (flexible Schlachtaufstellung) zusammen.

2005 verkündete der Talanx-Versicherungskonzern die Absicht, die operativen Gesellschaften der Gerling-Gruppe für 1,4 Mrd. € zu übernehmen. Im April 2006 wurden die Gerling-Gesellschaften in die Talanx integriert, aufgeteilt in eine Leben- und eine Sach-Serviceholding. Aus den Kapitalanlage- und Immobiliengesellschaften des Gerlingkonzern und den ehemaligen Ampega-Gesellschaften entstand Anfang Oktober 2006 die neue Marke AmpegaGerling, die 2011 in die Talanx Asset Management GmbH umfirmiert wurde. Sie erbringt in erster Linie Dienstleistungen zur konzerninternen Immobilien- und Vermögensverwaltung und vertreibt darüber hinaus Fonds an private und institutionelle Investoren. Talanx Asset Management ist damit ein wesentlicher Teil des Konzernsegments Finanzdienstleistungen im Talanx-Konzern.

Für Mitte 2012 plante Talanx einen Börsengang in mehreren kleinen Tranchen. Die endgültige Anpassung der Unternehmensstruktur an Kundengruppen sowie weitere Akquisitionen in Lateinamerika, Mittel- und Osteuropa wären laut Aussagen des Vorstandsvorsitzenden Voraussetzung gewesen.[2]

Am 12. September 2012 hatte Talanx in einer Pressemitteilung [3] [4] den geplanten Börsengang abgesagt. Als Grund dafür gab Talanx an, sich nicht mit den Banken auf den Ausgabewert der Aktien einigen zu können. Nach einer kurzfristigen Bekanntgabe erfolgte die Erstnotiz dann aber doch am 2. Oktober 2012.[5] Talanx ist seit Dezember 2012 Teil des MDAX. Im Jahr 2013 und 2014 trennte sich Talanx von seiner Swiss Life Beteiligung.[6]
Konzernstruktur

Talanx ist ein Mehrmarkenkonzern. An der Spitze steht die Talanx, die die Aufgaben einer Management- und Finanzholding im Konzern übernimmt, selbst jedoch nicht im Versicherungsgeschäft tätig ist. Größter Mehrheitseigentümer der Talanx AG ist der HDI V.a.G., ein Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit. Das operative Versicherungsgeschäft wird von den Konzerngesellschaften der Talanx-Gruppe betrieben.
Konzerngesellschaften

Aktuelle Konzernzweige (Auszug): [7]

Hannover Rückversicherung

eine der führenden Rückversicherungsgruppen weltweit

HDI Haftpflichtverband der Deutschen Industrie

deutsche Versicherungen für Privat- und Firmenkunden im Geschäftsstellen- und Direktvertrieb

HDI-Gerling Industrie Versicherung: nationale und internationale Industrieversicherung

neue leben Holding

Vorsorge- und Absicherungsspezialist für Sparkassen

Partner Office

Servicedienstleister für freie Vermittler, Makler und Finanzvertriebe

Protection Reinsurance Intermediaries

konzerninterner Rückversicherungsmakler

PB Versicherung

Bank- und Versicherungskooperation mit der Postbank

Talanx Asset Management

Vermögensverwalter des Talanx-Konzerns

Targo Versicherungen

Bank- und Versicherungskooperation mit der Targobank

Talanx International

Bündelung der operativen Versicherungsgesellschaften verschiedener Marken im Ausland

Talanx Systeme

IT-Dienstleister des Talanx-Konzerns

Geschäftsbereiche

Die Talanx ist mit ihren Gesellschaften seit dem 1. Januar 2011 in fünf Geschäftsbereichen tätig (siehe Organigramm):

Talanx Deutschland (Geschäftsbereich Privat- und Firmenversicherung Deutschland)
Talanx International (Geschäftsbereich Privat- und Firmenversicherung International)
HDI Global SE (Geschäftsbereich Industrieversicherung)
Hannover Rückversicherung (Geschäftsbereich Rückversicherung)
Finanzdienstleistungen und Servicegesellschaften (Geschäftsbereich Konzernfunktionen)

Wesentliche Beteiligungen

Talanx hat mittlerweile das gesamte Versicherungsgeschäft der Postbank übernommen. Im Juli 2007 erwarb die Talanx AG für 550 Mio. EUR die noch ausstehenden 50 % der Anteile an der PB Lebensversicherung AG und an der PB Versicherung AG und wurde dadurch Alleinaktionär dieser beiden Gesellschaften. Die von der Talanx gehaltenen Anteile an diesen beiden Gesellschaften sowie an der BHW Lebensversicherung und der BHW Pensionskasse wurden mittlerweile in die ProACTIV Holding AG eingebracht, die von der Talanx kontrolliert wird.[8]

Talanx erklärte Mitte März 2009, einen Anteil von 8,4 % am Finanzvertrieb MLP übernehmen zu wollen. Zusammen mit dem in den Monaten zuvor aufgebauten Anteil von 1,5 % beträgt die Beteiligung von Talanx an MLP damit insgesamt 9,9 %. [9]

Außerdem steht die Talanx-Tochter HDI-Gerling vor dem Markteintritt auf dem indischen Subkontinent. Die HDI-Gerling International Holding und das indische Finanzunternehmen Magma Fincorp Limited unterzeichneten Ende Juli 2009 ein Abkommen über die Gründung eines Joint Venture.[10]

Meiji Yasuda Life Insurance Company, Tokio, und die Talanx haben am 4. November 2010 einen Vertrag über eine langfristige strategische Kooperation unterzeichnet, die mit einer Kapitalbeteiligung unterlegt ist. Das vorrangige Ziel dieser strategischen Kooperation ist es, gemeinsam Geschäftsmöglichkeiten in den immer stärker globalisierten Versicherungsmärkten zu nutzen, um das künftige Wachstum beider Unternehmen zu unterstützen. [11]

Die HDI-Gerling Industrie Versicherung übernimmt Anfang 2011 den niederländischen Sachversicherer Nassau Verzekering Maatschappij N.V. rückwirkend zum 30. September 2010. Die Gesellschaft ist ein etablierter Nischenversicherer, der sich in den Niederlanden und darüber hinaus auf Spezialsparten wie Berufshaftpflicht, D&O und Krisenmanagement konzentriert hat. Endkunden sind mittlere und kleinere Unternehmen. Mit rund 160 Mitarbeitern erwirtschaftete sie 2010 ein Prämienvolumen von 106 Mio. EUR.

Im Dezember 2011 wurde bekannt, dass die Talanx die Mehrheit an der polnischen TU Europa Group übernommen hat. [12] Damit will die Talanx AG vor allem ihr Osteuropageschäft ausbauen.

Die Talanx gab am 20. Januar 2012 bekannt, den polnischen Versicherungskonzern TUiR Warta SA für 770 Mio. Euro von der belgischen KBC Group übernommen zu haben. Warta ist vor allem im See- und Luftfahrtbereich aktiv. Sie hat ca. 1,5 Mio. Kunden und ein Bruttobeitragsaufkommen von ca. 1 Milliarde Euro. Einen Anteil von 30 Prozent soll die Meiji Yasuda und einen Anteil von 70 Prozent die Talanx übernehmen. [13]

Im Mai 2012 startet die Talanx das Industrieversicherungsgeschäft in Singapur und Indien.
Geschäftszahlen für den Konzern
Wichtige Kennzahlen der Talanx AG (nach IFRS) [14] Jahr 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Gebuchte Bruttoprämien (Mrd. Euro) 19,4 19,1 19,0 20,9 22,9 23,7 26,7 28,2 29,0
Gebuchte Nettoprämien (Mrd. Euro) 15,0 14,9 14,9 17,3 18,8 19,5 22,0 23,1 23,8
Operatives Ergebnis (EBIT) (Mio. Euro) 1.286 1.462 618 1.497 1.032 1.238 1.748 1.784 1.892
Konzernergebnis (Mio. Euro) 394 477 187 485 216 515 626 762 769
Kapitalanlagen (Mrd. Euro) 57,8 61,6 62,2 76,4 83,4 87,5 98,9 101,0 112,9
Kapitalanlagenergebnis (Mio. Euro) 2.516 2.702 1.610 2.658 3.224 3.262 3.795 3.795 4.144
Eigenkapital (Mrd. Euro) 5,5 8,3 7,8 7,2 8,0 8,7 11,3 11,2 12,9
Eigenkapitalrendite n. Steuern (%) 11,7 13,1 5,1 11,8 4,5 10,0 10,0 10,6 10,2
Mitarbeiter zum 31.12. (Anzahl) 16.576 15.996 16.541 16.921 16.874 17.061 20.887 20.004 19.819

Quelle